איפה כדאי להשקיע בנדל”ן?

השקעות נבונות בנדל”ן

ישנן אפשרויות רבות השונות לביצוע השקעות נדל”ן לכן השאלה איפה כדאי להשקיע בנדלן היא גדולה מאוד. רכישה של קרקע להשקעה היא למעשה אחת ההשקעות הכי יציבות שיכולות להיות.
ברכישה של דירה להשקעה, המשקיע מקבל הכנסה קבועה דרך דמי השכירות של הנכס. ובעקבות עליית מחירי הדירות בישראל גם התשואה על הנכס גדלה כל שנה.
למעשה בעקבות אותה עליית מחירים השקעה בדירה כנכס נדל”ן היא אחת ההשקעות הפופולריות שיש היום.

התשואה על דירה להשקעה נמצאת בין 3 ל-7 אחוזים לשנה. זאת בקבות אותה עליית מחירי הדירות בשילוב עם הכנסה שוטפת מהתשלום החודשי על השכרת הנכס המתקבל מהשוכרים שלו.

בנוסף לכך הבנקים מעודדים השקעה בנדלן ומעניקים משכנתא של 60-75 אחוזים ברכישת דירה להשקעה. זהו מינוף בנקאי שלא קיים בדרכים אחרות להשקעה. הם עושים זאת בגלל שהם מכירים ביציבות העסקית של השקעה בנדלן.

למרות יתרונות אלו מס הרכישה על דירה שנייה להשקעה ומעלה הוא גבוה באופן מיוחד. זאת כחלק מהניסיון של המדינה למתן את העלויות במחירי הדירות. אבל לרוב מה שקורה זה שאותו מס מתגלגל בסופו של דבר אל תשלום השכירות של הנכס.

דירה כהשקעה בנדל”ן

אז איפה כדאי להשקיע בנדלן? לרוב כדאי להשקיע בדירה כדי להשכיר אותה ולא בנכס מסחרי כמו משרד, למרות אחוזי התשואה הגבוהים יותר. זאת בגלל שנכס פרטי להשקעה מכיל סיכון מופחת מאשר נכס מסחרי.

ישנם דברים נוספים שצריך לחשוב עליהם לפני שרוכשים דירה להשקעה, כמו התקציב העומד לרשותכם, הסיבה לכך שאתם רוצים לרכוש דירה להשקעה ומה אתם רוצים להרוויח מכך, האם אתם יכולים לממן שיפוץ לדירה במידה ויש צורך בכך ועוד. דברים נוספים שכדאי לקחת בחשבון הם המרחק שלכם מהנכס אותו תרכשו, מה יהיה הרווח שלכם, וסוג האוכלוסייה במקום הנכס.

• המרחק מהנכס-אחד הדברים שחשוב מאוד לחשוב עליהם לפני שרוכשים דירה להשקעה הוא המרחק בין אותה דירה לבין המקום בו אתם מתגוררים. ככל שהמרחק גדול יותר ככה קשה יותר לנהל את השכרת הדירה. אם הדירה רחוקה מיד יהיה צורך בנסיעות ארוכות ולפעמים לקחת ימי חופש מהעבודה כדי לטפל בדירה ובבקשות השוכרים. בנוסף לכך, גם בתהליך החיפוש עצמו אתם תצטרכו להשקיע זמן פנוי ונסיעה כדי לבדוק את אותו נכס מרוחק, ולפעמים אלו כמה נכסים. אומנם אפשר לשכור גורם חיצוני שימצא לכם את הנכס וינהל אותו אבל זה דורש תשלום שלפעמים אפשר לוותר עליו אם הנכס קרוב אליכם. בנוסף לכך קשה לעקוב ככה אחרי מצב הדירה והתשואה המצטברת ממנה. לכן שהו גורם חשוב כאשר מחפשים תשובה לשאלה איפה כדאי להשקיע בנדל”ן.
• הרווח מההשקעה-כאשר נפתר עניין המרחק, ההחלטה הכי גדולה כאשר מחפשים איפה כדאי להשקיע בנדל”ן היא מה יהיה הרווח מאותה השקעה בנכס נדל”ן מסוים. יש לשקול פרמטרים שונים כדי לחשב את אוחז הרווח אשר יכול להתקבל מאותו נכס שבו רוצים להשקיע. אותם פרמטרים יכולים להיות כבישים עתידיים שיסללו באזור הנכס אשר יחברו אותו בקלות לנתיבי תחבורה ראשיים, האם מתוכננים תחנות לתחבורה ציבורית כמו תחנות רכבת שונות. צריך לחשוב גם על מה גובה הביקוש לדירות במקום ואילו מבנים נוספים יבנו במקום (מקומות מסחר, בתי ספר, מקומות בילוי וכדומה). יש אפילו צורך במחשבה על האופן שבו המועצה האזורית מתערבת בפיתוח המקום בה הנכס נמצא (אם היא בכלל מתערבת) ועוד. כל אותם גורמים וגורמים נוספים יכולים להשפיע רבות על הגידול ברווח העתידי מאותו נכס להשקעה, כמו גם להגדיל או להקטין את מידת הסיכון לירידה בעלות הנכס ובשווי השכירות.
• האוכלוסייה המקומית-המגוון של הערים השונות בישראל מוביל גם למגוון של אוכלוסיות שונות של שוכרים. נכס הנמצא בערים פריפריאליות יכול להציע תשואה גובה יותר מאשר נכס הנמצא בערים מרכזיות בארץ. זאת בעיקר בגלל העלות הנמוכה יחסית של נכסים באזור. אבל יש צורך לקחת בחשבון את העובדה שמציאת שוכר באותן ערים בפריפריה יכולה לקחת זמן רבה יותר מאשר בערים במרכז. עוד משהו שכדאי לחשוב עליו הוא התאמה של גודל הדירה לסוג השוכרים שלה. דירה גדולה של 4 חדשים יכולה לפנות למשפחה כאשר דירה קטנה תהיה רלוונטית יותר ליחידים או זוגות צעירים. ישנה גם אפשרות להשכיר את הדירה כדירת שותפים. אך בעקבות כך שצריך לחשוב על ההשלכות של התחלופה הגבוהה של השוכרים השונים הנובעת בעקבות סוג השכרה זה, בנוסף להתנהלות מול כמה אנשים שונים ולא רק שוכר יחיד. לכן כאשר מחפשים איפה כדאי להשקיע בנדל”ן צריך לחשוב על האוכלוסייה המקומית מסביב לנכס והאם הנכס הרצוי מתאים לה ולדרך בה אתם רוצים להשכיר אותו.
• הון עצמי להשקעה-מאוד חשוב לדעת כמה אתם יכולים להשקיע בדירה להשקעה. זהו גורם חשוב כאשר מחפשים תשובה לשאלה איפה כדאי להשקיע בנדל”ן. לא כדאי להשקיע בדירה אשר תעלה לכם יותר ממה שאתם יכולים להשקיע בה. אם אתם לא יכולים להשקיע בנכס במקום מרכזי אולי באמת כדאי לכם להשקיע בנכס בפריפריה, למרות זמן החיפוש הארוך של שוכרים.

השקעות נדל”ן קטנות

כאשר מחפשים איפה כדאי להשקיע בנדל”ן כדאי לזכור שיש אפשרות לבצע השקעות בסכומים קטנים יחסית של בין 100,000 ₪ לבין 500,000 ₪. לרוב אלו נכסים שהם לא דירות להשקעה. הם אומנם נחשבים סכומים מאוד גדולים לרבים אבל בעולם הנדל”ן סכומים אלו הם יחסית נמוכים מאוד ולכן הם נקראים “השקעה קטנה”. לכן גם בהשקעות אלו צריך לחשוב על דברים שונים לפני שמבצעים אותן.

לרוב קשה למצוא אפיקי השקעה בסכומים נמוכים. מסלולים כמו השקעות באג”ח או חסכונות ופיקדונות בנקאיים מניבים רווח של עד שני אחוזים בשנה. זהו רווח מאוד נמוך לעומת הרווח המתקבל מהשקעה בנכס נדל”ן גם אם בסכום נמוך.

איפה כדאי להשקיע בנדל”ן בסכומים קטנים?

כאשר מחפשים אופציות שיתנו מענה לשאלה איפה כדאי להשקיע בנדל”ן, כאשר מדברים על השקעות בסכומים קטנים, יש למעשה 4 אפשרויות שונות לכך.

1. השקעה בנדל”ן בפריפריה-אפשרות זו אומנם דורשת מעט חיפוש מאחר וגם באזורים אלו רוב הנכסים להשקעה נמכרים בסכומים הגדולים מחצי מיליון שקלים. אך לאחר אותו חיפוש מושקע תוכלו למצוא נכס המתאים להגדרת “השקעה נמוכה” בנדל”ן ואפילו במקום בו יש ביקוש רב. כדאי לזכור שכאשר בוחרים בנכס באזור זה לוקח זמן למצוא זוכרים, הצורך בשדרוגים ותיקונים בדירה יכולים להיות רבים, ויש צורך בנסיעות רבות במידה ואת גרים רחוק מהנכס.
2. השקעה בקרקע-כאשר מחפשים איפה כדאי להשקיע בנדל”ן כדי לחשוב על האפשרות של קניית קרקע חקלאית בסכומים נמוכים, ושינוי יעודה דרך תהליך הפשרה. בכך להגדיל את השווי שלה ככל שתהליך הבנייה עליה יתקדם.
3. השקעה בנדל”ן מסחרי-גם השקעה במשרד יכולה להיות אפשרות טובה כאשר מחפשים תשובה לשאלה איפה כדאי להשקיע בנדל”ן. גם כאשר חושבים על השקעות בסכומים קטנים. למעשה סכומי השכירות למשרדים הם מאוד גבוהים ביחס לנכס פרטי, לכן במצב זה משקיעים סכום קטן ומקבלים תשואה מאוד גבוה.
4. השקעה בנדל”ן בחו”ל-אפשרות נוספת כאשר מחפשים איפה כדאי להשקיע בנדל”ן היא של השקעה בנדל”ן בחו”ל. זאת בגלל ההפרשים הגדולים בין מחירי הדירות בארץ לעומת מקומות בחו”ל. אפשר למצוא נכסים בסכומים נמוכים ולקבל עליהם תשואה של 7% בשנה.

מדוע כדאי לשקול השקעה בקרקע על פני אפיקי השקעה אחרים?

אז איפה כדאי להשקיע בנדל”ן? השקעה בקרקע מציעה מספר יתרונות על פני אפיקי השקעה אחרים, מה שהופך אותה לאופציה אטרקטיבית עבור משקיעים.

• 1. נכס מוחשי:
  בניגוד למניות, אג”ח או מט”ח, קרקע היא נכס מוחשי שאתה יכול להיות בעלים פיזית. זה מספק תחושת ביטחון ושליטה על ההשקעה שלך. קרקע היא משאב מוגבל, וערכה נוטה לעלות לאורך זמן, מה שהופך אותה להשקעה בעלת ערך רב לטווח ארוך.
• 2. גיוון:
  השקעה בקרקע מספקת גיוון לתיק ההשקעות שלך. זהו סוג נכסים עצמאי שאינו מושפע ישירות מתנודות שוק או מתנאים כלכליים. פיזור זה עוזר להפחית את הסיכון הכולל של תיק ההשקעות שלך.
• 3. פחות תנודתי:
  שוק המניות ואפיקי השקעה אחרים יכולים להיות תנודתיים, כאשר המחירים משתנים במהירות. קרקע, לעומת זאת, נוטה להיות בעלת ערך יציב וצפוי יותר. הוא אינו כפוף לאותם כוחות שוק לטווח קצר כמו מניות או אג”ח. יציבות זו הופכת את ההשקעה בקרקע לאופציה אטרקטיבית עבור אלה המחפשים אסטרטגיית השקעה שמרנית ובטוחה יותר.

כיצד השקעה בקרקע מציעה תשואות גבוהות ויציבות?

חשוב לדעת למי ששואל איפה כדאי להשקיע בנדל”ן השקעה בקרקע מציעה פוטנציאל לתשואות גבוהות ויציבות הודות למספר גורמים מרכזיים. ראשית, קרקע היא משאב סופי, וככל שהאוכלוסייה והעיור ממשיכים לגדול, גם הביקוש לקרקע עולה. ביקוש זה מעלה את מחירי הקרקע, וכתוצאה מכך לבעלי הקרקעות.

בנוסף, השקעה בקרקע יכולה לייצר הכנסה באמצעים שונים, כגון השכרה או השכרה של הקרקע למטרות חקלאיות, מסחר או מגורים. הכנסה משכירות זו מספקת זרם תזרים מזומנים יציב, אשר מוסיף להחזר הכולל על ההשקעה.

יתר על כן, קרקע היא השקעה לטווח ארוך שנוטה לעלות בערכה לאורך זמן. בעוד ששוק המניות עשוי לחוות תנודתיות ותנודות, ערכי הקרקע לרוב עולים בהתמדה. זה מציע למשקיעים את הפוטנציאל לרווחי הון וצבירת עושר לטווח ארוך.

יתרה מכך, השקעה בקרקע אינה נתונה לאותם סיכונים כמו אפיקי השקעה אחרים. לדוגמה, מניות יכולות להיות מושפעות מסנטימנט בשוק, תנאים כלכליים וסיכונים ספציפיים לחברה. לעומת זאת, ערכי הקרקע מושפעים פחות מכוחות השוק לטווח הקצר, מה שהופך אותה לאפשרות השקעה יציבה ובטוחה יותר.

מדוע קרקע היא השקעה בטוחה?

קרקע נחשבת לרוב להשקעה בטוחה בשל המאפיינים הטבועים בה וערכה לטווח ארוך. תוך שימת דגש על הטבע המתמשך של האדמה. בניגוד לאפשרויות השקעה אחרות שעלולות להיות כפופות להתיישנות או לפחת, קרקע נשארת נכס מוחשי ששומר על ערכו לאורך זמן.

אחת הסיבות העיקריות לכך שקרקע היא השקעה בטוחה היא ההיצע המצומצם שלה. בעוד שניתן לבנות מבנים ותשתיות חדשים, זמינות הקרקע עצמה היא סופית. ככל שהעיור מתקדם והאוכלוסייה גדלה, הביקוש לקרקע גדל, מה שמוביל להערכה בערכה. גורם המחסור הזה מבטיח שקרקע תמיד תהיה מבוקשת, מה שהופך אותה להשקעה אמינה לטווח ארוך.

בנוסף, קרקע היא נכס מוחשי שלא ניתן להרוס או להוריד בערכו בקלות. בניגוד למניות או איגרות חוב, שעשויות לאבד ערך עקב תנודות בשוק או מיתון כלכלי, ערך הקרקע נוטה להיות עמיד יותר. גם בתקופות של אי ודאות כלכלית, הקרקע שומרת על ערכה ויכולה לשמש עוגן יציב בתיק השקעות. למי שמעוניין לדעת איפה כדאי להשקיע בנדל”ן הלו פרטים חשובים.

אז איפה כדאי להשקיע בנדל”ן? השקעה בקרקע אינה רק רכישת פיסת אדמה; מדובר בקבלת החלטה אסטרטגית שיכולה להניב תשואות גבוהות ויציבות העולה על אפיקי השקעה אחרים. הפוטנציאל להשבחת קרקע מחזק עוד יותר את הצעת ההשקעה. חישוב התשואות על נכס להשכרה הוא כלי חיוני המסייע למשקיעים לקבל החלטות מושכלות.

רוצים לקבל יותר מידע על כל הנושא של השקעות בנדל”ן או כל דבר שרציתם לדעת יותר על קרקעות? אצלנו בקליימקס תקבלו את כל המידע הנחוץ מהאנשי המקצוע הכי טובים בשוק הנדלן. צריכים עזרה במציאת נכס להשקעה? צרו איתנו קשר עוד היום!